以案说险：警惕“银行客服”骗局，守护老年人的“钱袋子”

金管家

案例简介
   近日，一位65岁的陈大爷来到银行柜台，要求调整账户交易限额。在办理业务过程中，柜员发现陈大爷前期已经转出过几笔小额资金，交易对手各不相同，现表明即将有一笔大额资金入账，但是无法清晰说明资金来源去向及用途，这一异常情况引起了柜员的警惕。

   经过耐心询问，陈大爷表示自己退休无聊，找了一个兼职，在网站上添加了一位自称“银行客服”的好友。这位“客服”声称可以协助大爷接单，只需要在平台上帮助他人转账，完成任务后能获得五十至几百元的手续费，如果能够开通KEY盾就可以接佣金更高的任务。陈大爷情绪一直很激动，这个方式让他觉得钱唾手可得，而柜员的百般询问更让他觉得是在刻意刁难。


   在沟通过程中，柜员意识到这可能是一起针对老年人的诈骗行为，立即安抚陈大爷的情绪并联系到陈大爷的儿子。在与陈大爷及其儿子的沟通中，柜员详细说明了潜在的诈骗风险，指出所谓的“客服”可能是骗子，目的是诱导陈大爷帮助不法分子洗钱及诈骗。最终，在柜员的努力下，陈大爷放弃了开通大额转账的意图，避免了财产损失及个人信息泄露。


案例分析：老年人群体的“理财陷阱”
  1. 利用信任心理，伪装“官方”身份
    骗子通过冒充“银行客服”或“官方工作人员”，利用老年人对银行的信任，降低其警惕性。大爷正是因为相信“银行客服”的身份，才轻信了对方的说辞。


  2. 承诺小利，诱导大额转账
    骗子以“完成任务可获得手续费”为诱饵，诱导老年人进行大额转账操作。这种手法利用了部分老年人希望通过简单操作赚取额外收入的心理。


  3. 不点击不明链接
    收到陌生短信、邮件或社交平台链接时，不要轻易点击。尤其是涉及转账、支付等内容的链接，更要谨慎核实。


风险提示：广发银行惠州分行提醒您：
  1. 不轻信“官方客服”来电或信息
    银行或官方机构不会通过微信、短信等方式主动联系客户要求调整账户限额或进行转账操作。遇到类似情况，应第一时间拨打银行官方客服电话核实。


  2. 警惕“轻松赚取外快”的承诺
     对于声称“完成任务可获得手续费”或“开通功能可赚取佣金”的信息，要保持高度警惕。天上不会掉馅饼，这个“饼”往往是骗子设下的陷阱。


3.加强家庭沟通，共同防范诈骗
    家庭成员应多与老年人沟通，帮助他们了解常见的诈骗手法，提高防范意识。发现可疑情况时，及时报警并联系银行冻结账户。


结语
   老年人是诈骗分子的重点目标，他们对网络操作不熟悉，容易轻信陌生人的说辞。通过陈大爷的案例，我们提醒广大老年人及其家属，要提高警惕，不轻信陌生人的“官方身份”，不贪图小利，不随意进行大额转账操作。银行作为守护客户资金安全的重要机构，也会在日常工作中加强风险提示，帮助客户识别诈骗行为。让我们共同守护老年人的“钱袋子”，远离诈骗洗钱陷阱，营造一个安全、健康的金融环境。

来源：广发银行惠州分行